据公众号刘红林律师发布的文章，其律师团队最近接到一个案子让人唏嘘，某位刚上大三的男生在网上找兼职时被人介绍去做代购加密货币业务。听上去流程也非常简单：对方将人民币转入这名男生在内地的银行卡账户中，这名男生随后需要坐地铁到香港，然后用这些钱在街边的 USDT 兑换店里购买加密货币并将其转入到指定的钱包账户，来回一趟包差旅补贴还能赚五六百块钱。

对方还强调这不犯法因为加密货币在香港是合法的，这名男生在网上查询后发现确实是这么回事，香港确实支持加密货币发展，所以他就干了几单并且觉得这个兼职太香了。

然而某一天他的银行账户就被冻结，这时候他才知道这事情竟然是违法的因此萌生退意，没想到对方竟然甩出聊天记录和转账截图并威胁称不继续配合那就报警，说这名男生是诈骗团伙的一员。

其实说到底这就是一种洗钱手段，将诈骗等途径非法获得的资金转换为加密货币再转出到境外进行洗白，律师团队在过去半年接到的类似求助数量明显增多，背后反映的是一个不容忽视的趋势：洗钱团伙正在精准锁定大学生群体，用高报酬包装犯罪链条里的关键一环。

兼职变成帮信：

这些诈骗团伙使用的各种手段最终目的都是为了洗钱，通过所谓的兼职寻找更多人使用自己的银行账户用来接收诈骗获得的赃款，毕竟大多数普通人的银行账户正常使用都没有触发风控。

一旦出现不正常的交易尤其涉及诈骗资金那账户就会被风控进而被冻结，但冻结还不是大事，重点是这种使用自己银行账户接收诈骗赃款并将其转移已经涉嫌帮信罪。

这也是现在大多数银行在开户时都会提醒大家不要出借自己的银行账户的原因，因为这不仅可能导致银行账户无法使用，严重的就是犯罪可能要面临刑事后果。

最后也提醒各位但凡简单能赚钱的兼职都要擦亮眼睛，毕竟活儿少和钱多这两个本来就不是匹配的，天上从来都不会掉馅饼。