荷兰、尼日利亚、加拿大和美国的有关部门称,今年打击互联网金融诈骗的国际行动已经缴获了21亿美元的假支票并且逮捕了77名犯罪分子.
有关部门称,这些诈骗分子通常是西非有组织的犯罪团伙的成员.他们使用垃圾邮件等手段进行诈骗.例如,他们向收件人发送一个面值850美元的支票.这个支 票上有沃尔玛商店的标识.邮件称,如果收件人兑现这个支票并且把钱寄回来将会得到10%的回报.这些支票后其实都是假支票.这种诈骗方法利用了美国快速信赖银行客户存入支票的财务做法,尽管银行需要更长的时间才能发现假支票并且从客户那里收回那些钱.当发现支票是假的时候,受害人发现他们发过去的钱已经没有了.

美国国家消费者联盟副总裁Susan Grant在新闻发布会上称,大多数美国人没有意识到他们在这种诈骗活动中应该承担金融责任.

美国邮政调查局负责全球安全的检察官Greg Campbell称,这次打击互联网金融犯罪活动在尼日利亚逮捕了16人,在荷兰逮捕了60人,在加拿大逮捕了1人.

他说,我们关闭了一些网吧,逮捕了一些诈骗分子,显著减少了流入美国的假支票数量.

什么是尼日利亚骗局?

尼日利亚骗局的案发原因与20世纪80年代中期石油价格跌有关.石油是尼日利亚最大的外汇收入,价格大跌之后对很多从事石油交易的商人打击惨重.于是那些本来受过高等教育、英语流利的专业人士索利用自己熟悉国际贸易的特长,改行从事起另一种跨国生意:国际诈骗.他们设计的尼日利亚骗局起初以英、美等西方国家的小型企业主为诈骗对象,骗取了巨额钱财.

近年来随着网络的普及化,此骗局已飞快地蔓延到俄国、新西兰及亚洲各国,而且已从“尼日利亚骗局”逐渐演变出“巴布韦骗局”、“塞拉利昂骗局”或象牙海岸等其他非洲国家骗局.作案者往往利用网络,从某个国家的网吧里,同时把成千上万个邮件发往世界各地,诈骗对象也已不再局限于小型企业主,凡是有邮件账户者都有可能收到此诈骗的邮件.

这种邮件的外在形式多变,有的看上去是从非洲某国的政府部门发出,有的来自某大律师,也有的甚至看上去是发自英国伦敦的某大银行.不过,不管来头怎么变,它们的心内容都跟从尼日利亚或其他非洲国家要设法转出的一笔巨款有关,其中比较常见的一种邮件是来自一位自称在尼日利亚政府部门工作的公务员,需要从尼日利亚转出一笔巨额财产,财产的数目通常在1000万美元以上.由于当地政府对这笔巨额财产要征收50%的税,他需要转入您名下的国外账户来逃税.为了感谢您的帮忙,事成之后,他愿意付您20%~25%的酬谢费.除此之外,信上还会附上这笔钱目前所在尼日利亚银行的账号号码,鼓励你去核实.

这封信往往措词得体,有的还备有尼利亚政府部门的印鉴或网址,看上去几乎可以乱真,其主要作用在于引人上钩,让收信人认为这是一个千载难逢、有赢无输的好机会.据统计,在所有收到此类邮件的人中,有10%的人会为之心动,回信要求进一步了解情况,有1%的人会最终同意与之合作.一旦同意合作后,很少有人能逃脱受骗上当的命运.